Una de las preguntas más frecuentes entre las familias es si necesitan un testamento, un fideicomiso o ambos. La respuesta correcta depende de su familia, su patrimonio y sus objetivos. A continuación, le ofrecemos una explicación sencilla para que comprenda la diferencia.
Este artículo contiene información general y no constituye asesoramiento legal. La situación de cada familia es diferente; consulte con un abogado sobre su caso.
¿Qué hace un testamento?
Un testamento es un documento que establece quién recibe sus bienes después de su fallecimiento y quién desea que cumpla sus deseos. Es fundamental, pero por sí solo, un testamento generalmente aún pasa por legalización de un testamento, el proceso supervisado por el tribunal para liquidar una herencia.
¿Qué es un fideicomiso en vida?
Un fideicomiso revocable en vida mantiene sus bienes durante su vida y los transfiere a sus seres queridos después de su muerte, a menudo sin sucesión testamentaria. También permite que una persona de confianza gestione todo sin problemas si usted no puede hacerlo. Para muchas familias, esto significa más privacidad, menos demoras y menos estrés.
Principales diferencias de un vistazo
- Legalización de un testamento: Un testamento suele pasar por el proceso de sucesión testamentaria; un fideicomiso en vida debidamente financiado puede ayudar a su familia a evitarlo.
- Privacidad: La sucesión testamentaria es un proceso público; un fideicomiso es generalmente privado.
- Incapacidad: Un fideicomiso puede ayudar a administrar sus asuntos si usted queda incapacitado; un testamento solo surte efecto después de su fallecimiento.
- Coste y esfuerzo: Crear y financiar un fideicomiso requiere un poco más de trabajo, pero puede ahorrarle tiempo y dinero a su familia en el futuro.
¿Cuál necesitas?
Muchas familias se benefician de una combinación: un fideicomiso para la visión general, además de un testamento y otros documentos (como un poder notarial duradero y directivas anticipadas de atención médica) para completar el plan. El mejor plan es el que se adapta a sus necesidades específicas. Consulte nuestra Planificación patrimonial página para saber cómo ayudamos y nuestra Legalización de un testamento Visite esta página si actualmente está gestionando la herencia de un ser querido.
Brinde tranquilidad a su familia.
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